Главная » Монтаж потолков » Информационные сведения клиента юридического лица сбербанк образец бланка и тонкости заполнения. Информационные сведения клиента

Информационные сведения клиента юридического лица сбербанк образец бланка и тонкости заполнения. Информационные сведения клиента

Транскрипт

1 Приложение 9 ИСК для юр.лиц ИНФОРМАЦИОННЫЕ СВЕДЕНИЯ ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, НЕ ЯВЛЯЮЩИХСЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ При заполнении сведений не должно быть пустых граф, при отсутствии реквизита проставляется «нет» Основные сведения о юридическом лице Наименование, фирменное наименование на русском языке (полное и (или) сокращенное) Наименование, фирменное наименование на иностранных языках (полное и (или) сокращенное) (при наличии) Организационно-правовая форма Сведения о государственной регистрации: основной государственный регистрационный номер (ОГРН) номер записи об аккредитации филиала, представительства иностранного юридического лица в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и регистрации - для нерезидента место государственной регистрации (местонахождение) дата государственной регистрации Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) для резидента Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) или код иностранной организации (КИО), присвоенный до, либо ИНН, присвоенный после, - для нерезидента Адрес юридического лица Страна: Город: Улица, дом, строение, офис: Имеются ли у юридического лица лицензии (разрешения) на осуществление своей деятельности (операций) Деятельность, подлежащая лицензированию, не Код в соответствии с Общероссийским классификатором объектов административно-территориального деления (ОКАТО) (при наличии) Код юридического лица в соответствии с Общероссийским классификатором предприятий и организаций (ОКПО) (при наличии) Коды в соответствии с Общероссийским осуществляется Да, имеются (если да, то укажите): Вид и номер лицензии: Перечень видов лицензируемой деятельности: Дата выдачи лицензии: Срок действия: Кем выдана:

2 классификатором видов экономической деятельности (ОКВЭД) (при наличии) Контактная информация: номер телефона номер факса адрес электронной почты почтовый адрес (при наличии) Сведения об органах управления юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем одним процентом акции (долей) юридического лица): Орган управления Общее собрание участников/акционеров Совет директоров (Наблюдательный совет) Руководитель Правление (дирекция) Иные лица, имеющие право действовать от имени Вашей организации без доверенности Является ли единоличный исполнительный орган юридического лица: Персональный состав органов управления (ФИО и должность) иностранным публичным должностным лицом; супругом или близким родственником публичного должностного лица; должностным лицом публичной международной организации; лицом, замещающим (занимающим) государственную должность Российской Федерации; лицом, замещающим (занимающим) должность члена Совета директоров Банка России; лицом, замещающим (занимающим) должность федеральной государственной службы, назначение на которую и освобождение от которой осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации; лицом, замещающим (занимающим) должность в Банке России; лицом, замещающим (занимающим) должность в государственной корпорации и иной организации, созданной Российской Федерацией на основании федеральных законов В случае проставления отметки в одном из перечисленных выше пунктов укажите: Занимаемую должность (титул, звание, сан): Наименование и адрес работодателя: Дополнительная информация Виды договоров (контрактов), расчеты по которым планирует осуществлять через Банк юридическое лицо Укажите основных действующих или планируемых контрагентов по операциям с денежными средствами, находящимися на счете юридического лица (указывается не более 2 контрагентов) Планируете ли Вы осуществлять операции по оплате товаров, ввезенных с территории Беларуси и Казахстана, Единоличный исполнительный орган не относиться ни к одной из вышеуказанных категорий лиц Договор купли продажи (товарный) Агентский договор Договор комиссии Договор купли-продажи ценных бумаг Договор аренды Иное (указать вид договора): 1.Наименование,ИНН: 2. Наименование, ИНН: Нет

3 в пользу третьих лиц, находящихся в других юрисдикциях? Сфера деятельности/отрасль производства юридического лица Сведения о деловой репутации юридического лица Имеется ли на дату предоставления документов в Банк какой-любой из указанных фактов? Да Предоставление услуг Производство Оптовая / Розничная Торговля (нужное отметить) Строительство Энергетика Деятельность, связанная с производством оружия, или посредническая деятельность по реализации оружия Туристская деятельность (туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий) Комиссионная деятельность (автотранспорт, предметы искусства, антиквариат, мебель) (нужное отметить) Деятельность, связанная с содержанием тотализаторов и игорных заведений (казино, букмекерских контор и др.), по организации и проведению лотерей, тотализаторов (взаимных пари) и иных основанных на риске игр, в том числе в электронной форме, а также деятельность ломбардов; Совершение сделок с драгоценными металлами, драгоценными камнями, а также ювелирными изделиями, содержащими драгоценные металлы и драгоценные камни и ломом таких изделий Совершение сделок с недвижимым имуществом и оказание посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом Благотворительная деятельность Иная (указать какая) Имеется(ются) отзыв(ы) в произвольной письменной форме других клиентов ПАО Сбербанк Имеется(ются) отзыв(ы) в произвольной письменной форме от других кредитных организаций Отзыв(ы)отсутствует(ют) Имеются факты неисполнения своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах Ведется производство о несостоятельности (банкротстве) Имеются вступившие в силу решения судебных органов о признании несостоятельным (банкротом) Проводится процедура ликвидации Неисполненная обязанность по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов от 10 Сведения о количестве планируемых операций по счету юридического лица в месяц (шт.) 1 от 100 от 1000 Сведения о сумме планируемых операций (предполагаемые обороты) по счету юридического лица в месяц 2 Все указанные выше факты отсутствуют до рублей до рублей 1 Сведения устанавливаются однократно при заключении договорных отношений и могут быть обновлены при возникновении сомнений в их достоверности.

4 Планируются ли операции по снятию наличных денежных средств по счету юридического лица? 3 Имеет ли юридическое лицо счета в других кредитных организациях в настоящее время? до рублей свыше рублей Нет Да: на выплату заработной платы и иных форм материального вознаграждения: (укажите сумму в месяц); на хозяйственные цели (укажите сумму в месяц); на иные цели (укажите сумму в месяц) Имеются счета в следующих кредитных организациях (укажите наименование): Счетов не имею Имелись ли ранее у юридического лица счет(а) в других кредитных организациях (Информация предоставляется за последние 12 месяцев) Счета были открыты в следующих кредитных организациях (укажите наименование): Нет Информация о бенефициарном владельце юридического лица Информация о бенефициарных владельцах в целях 115-ФЗ не предоставляется т.к. организация является (укажите нужное): органом государственной власти, иным государственным органом, органом местного самоуправления, учреждением, находящимся в его ведении, государственным внебюджетным фондом; государственной корпорацией или организацией, в которой Российская Федерация, субъекты РФ либо муниципальные образования имеют более 50 % акций (долей) в капитале; международной организацией, иностранным государством или административно-территориальной единицей иностранных государств, обладающей самостоятельной правоспособностью. эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах; иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России; иностранными структурами без образования юридического лица, организационная форма которых не предусматривает наличия бенефициарного владельца, а также единоличного исполнительного органа$ ИЛИ структура собственности и (или) организационная структура клиента - юридического лица - нерезидента не предполагает наличие бенефициарного владельца и единоличного исполнительного органа (руководителя) В ином случае: Имеется ли у юридического лица бенефициарный владелец в целях 115-ФЗ - физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента Бенефициарным владельцем является единоличный исполнительный орган организации 4. Бенефициарным(ыми) владельцем(ами) являются(ется) иные(ое) физические(ое) лица(о). (Необходимо заполнить Приложение «Сведения о бенефициарном владельце в целях 115-ФЗ» на каждого бенефициарного владельца отдельно) Бенефициарный(ые) владелец(ы) отсутствует(ют) Информация о выгодоприобретателе юридического лица Действуете ли Вы к выгоде другого лица на основании Нет 2 Сведения устанавливаются однократно при заключении договорных отношений и могут быть обновлены при возникновении сомнений в их достоверности. 3 Сведения устанавливаются однократно при заключении договорных отношений и могут быть обновлены при возникновении сомнений в их достоверности. 4 В данном случае Приложение «Сведения о бенефициарном владельце в целях 115-ФЗ» не заполняется.

5 агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления? Да (необходимо заполнить Приложение «Сведения о выгодоприобретателе») Информация о микрофинансовой организации (заполняется только микрофинансовой организацией) Нет Имеет ли Ваша организация статус микрофинансовой организации? Да Если «Да», то укажите: Утверждены ли в Вашей организации Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, соответствующие требованиям, установленным для микрофинансовых организаций, в микрофинансовой организации? Да Нет Назначено ли в Вашей организации специальное должностное лицо, ответственное за реализацию Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации? Да Нет Согласие предоставить информацию в целях FATCA 5 Подтвердите согласие организации предоставить информацию, содержащуюся в Приложении «Дополнительные сведения в целях FATCA» ДА даем согласие на предоставление информации, содержащейся в Приложении «Дополнительные сведения в целях FATCA». НЕТ отказываемся от предоставления информации, содержащейся в Приложении «Дополнительные сведения в целях FATCA», потому что (укажите применимый вариант): Организация является юридическим лицом, созданным в соответствии с законодательством Российской Федерации, более 90% акций (долей) уставного капитала которого прямо или косвенно контролируются Российской Федерацией и (или) гражданами Российской Федерации. При этом указанные граждане Российской Федерации: а) могут иметь одновременно с гражданством Российской Федерации гражданство государства - члена Таможенного союза; б) не должны иметь одновременно с гражданством Российской Федерации гражданство иностранного государства (за исключением гражданства государствчленов Таможенного союза) или вида на жительство в иностранном государстве. НЕТ отказываемся от предоставления информации, содержащейся в Приложении «Дополнительные сведения в целях FATCA», по иным основаниям. «Дополнительные сведения в целях FATCA» могут предоставляться клиентом в Банк по каналам дистанционного банковского обслуживания. Клиент признает, что дополнительные сведения, полученные Банком в виде электронного сообщения, защищенного с применением правил системы дистанционного банковского обслуживания, имеют равную юридическую силу с надлежаще оформленными и собственноручно подписанными уполномоченным лицом клиента документами. дата ФИО Руководителя организации/ Уполномоченного лица подпись 5 Требования в части FATCA для клиентов, заключающих депозитарный договор, вступают в силу после внедрения соответствующих доработок в автоматизированные системы Депозитария

6 Заполняется сотрудником Банка Дата начала отношений с клиентом, в частности дата открытия первого счета Фамилия, имя, отчество, (при наличии последнего) должность сотрудника Банка, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание Фамилия, имя, отчество, (при наличии последнего) должность сотрудника Банка, принявшего «Информационные сведения» Сведения о результатах проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности (При наличии информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму указываются дата и номер перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, содержащего сведения о клиенте (далее Перечень), или номер и дата решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента) 6 Дата обновления информационных сведений Сведения о результатах проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности (При наличии информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму указываются дата и номер перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, содержащего сведения о клиенте (далее Перечень), или номер и дата решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента) при обновлении сведений Фамилия, имя, отчество, (при наличии последнего) должность сотрудника Банка, обновившего информационные сведения Дата прекращения отношений с клиентом 20 г. Дата проверки: 20 г. Результат проверки: В отношении клиента информация о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму не выявлена Дата проверки: 20 г. Результат проверки: В отношении клиента информация о его причастности к экстремистской деятельности не выявлена В отношении клиента выявлена информация о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Информация содержится в Перечне/Решении (нужное подчеркнуть) от 6 Заполняется сотрудником, заключающим договорные отношения (открывшим счет).

7 Приложение 1 к Информационным сведениям для юридических лиц, не являющихся кредитными организациями СВЕДЕНИЯ О ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕ - ЮРИДИЧЕСКОМ ЛИЦЕ или ИНОСТРАННОЙ СТРУКТУРЕ БЕЗ ОБРАЗОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА КЛИЕНТА (Наименование организации клиента-юл) ИНН При заполнении сведений не должно быть пустых граф, при отсутствии реквизита проставляется «нет» 1. Наименование, фирменное наименование на русском языке (полное и (или) сокращенное): 2. Наименование, фирменное наименование на иностранных языках (полное и (или) сокращенное) (при наличии): 3. Организационно-правовая форма: 4. Сведения о государственной регистрации: 4.1. Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) 4.2 Номер записи об аккредитации филиала, представительства иностранного юридического лица в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и регистрации - для нерезидента 4.3. Место государственной регистрации (местонахождение) 4.4. Регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) 5. Адрес юридического лица 6. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) для резидента 7. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) или код иностранной организации (КИО), присвоенный до, либо ИНН, присвоенный после, - для нерезидента: 8. Код в соответствии с Общероссийским классификатором объектов административнотерриториального деления (ОКАТО) (при наличии): 9. Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что Клиент действует к выгоде другого лица 9.1 Агентский договор (номер, дата договора) 9.2 Договор поручения (номер, дата договора) 9.3 Договор комиссии (номер, дата договора) 9.4 Договор доверительного управления (номер, дата договора) 9.5 Иное Информация об иностранной структуре без образования юридического лица

8 10. Код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или его (их) аналоги). 11. Место ведения основной деятельности 12. Состав имущества, находящегося в управлении (собственности) Фамилия, имя, отчество (при наличии), наименование и адрес места жительства (места нахождения) учредителей и доверительного собственника (управляющего) 8 дата ФИО Руководителя организации/ Уполномоченного лица подпись 7 Сведения заполняются в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией 8 Сведения заполняются в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией

9 Приложение 2 к Информационным сведениям для юридических лиц, не являющихся кредитными организациями СВЕДЕНИЯ О ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕ - ФИЗИЧЕСКОМ ЛИЦЕ (В ТОМ ЧИСЛЕ ИНДИВИДУАЛЬНОМ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕ И ФИЗИЧЕСКОМ ЛИЦЕ, ЗАНИМАЮЩЕМСЯ В УСТАНОВЛЕННОМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ РФ ПОРЯДКЕ ЧАСТНОЙ ПРАКТИКОЙ) КЛИЕНТА (Наименование организации клиента-юл) ИНН При заполнении сведений не должно быть пустых граф, при отсутствии реквизита проставляется «нет» Информация о физическом лице и индивидуальном предпринимателе 1. Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего) 2. Дата рождения 3. Место рождения 4. Гражданство 5. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания 6. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: 6.1 наименование документа 6.2 серия (при наличии) и номер 6.3 дата выдачи 6.4 наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии) 7. Данные миграционной карты номер карты 7.2 дата начала и дата окончания срока пребывания в РФ 8. Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ серия (если имеется) и номер документа 8.2 дата начала срока действия права пребывания (проживания) в РФ 8.3 дата окончания срока действия права пребывания (проживания) в РФ 9. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при наличии) 10. Контактная информация 10.1 номер телефона 10.2 номер факса 10.3 адрес электронной почты 10.4 почтовый адрес (при наличии) Сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя 11. Основной государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) 12. Место государственной регистрации 13. Дата государственной регистрации 14. Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: 14.1 вид 9 Пункт заполняется только для иностранных граждан и лиц без гражданства 10 Пункт заполняется только для иностранных граждан и лиц без гражданства

10 14.2 номер 14.3 дата выдачи лицензии 14.4 кем выдана 14.5 срок действия 14.6 перечень видов лицензируемой деятельности 15. Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что Клиент действует к выгоде другого лица 15.1 Агентский договор (номер, дата договора) 15.2 Договор поручения (номер, дата договора) 15.3 Договор комиссии (номер, дата договора) 15.4 Договор доверительного управления (номер, дата договора) 15.5 Иное 16. Информация о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица (СНИЛС) в системе обязательного пенсионного страхования (при наличии). 17. Код в соответствии с Общероссийским классификатором объектов административно-территориального деления (ОКАТО) (при наличии) дата ФИО Руководителя организации/ Уполномоченного лица подпись

11 Приложение 3 к Информационным сведениям для юридических лиц, не являющихся кредитными организациями СВЕДЕНИЯ О БЕНЕФИЦИАРНОМ ВЛАДЕЛЬЦЕ В ЦЕЛЯХ 115-ФЗ КЛИЕНТА (Наименование организации клиента-юл) ИНН При заполнении сведений не должно быть пустых граф, при отсутствии реквизита проставляется «нет» 1. Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего) 2. Дата рождения 3. Место рождения 4. Гражданство 5. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания 6. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: 6.1 наименование документа 6.2 серия (при наличии) и номер 6.3 дата выдачи 6.4 наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии) 7. Данные миграционной карты 11: 7.1 номер карты 7.2 дата начала и дата окончания срока пребывания в РФ 8. Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ 12: 8.1 серия (если имеется) и номер документа 8.2 дата начала срока действия права пребывания (проживания) в РФ 8.3 дата окончания срока действия права пребывания (проживания) в РФ 9. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при наличии) 10. Контактная информация: 10.1 номер телефона 10.2 номер факса 10.3 адрес электронной почты 10.4 почтовый адрес (при наличии) 11. Основание для отнесения физическое лицо имеет преобладающее участие (более 25 физического лица к процентов) в капитале бенефициарному владельцу организации физическое лицо косвенно (через третьих лиц) имеет организации; преобладающее участие (более 25%) в капитале физическое лицо владеет более 25% от общего числа акций организации; организации с правом голоса; 11 Пункт заполняется только для иностранных граждан и лиц без гражданства 12 Пункт заполняется только для иностранных граждан и лиц без гражданства

12 физическое лицо имеет право (возможность), в том числе на Федерации; лицом, замещающим (занимающим) должность в Банке 12. Является ли бенефициарный владелец - физическое лицо: основании договора оказывать прямое или косвенное (через третьих лиц) существенное влияние на принимаемые решения, использовать свои полномочия с целью оказания влияния на величину получаемого дохода иностранным публичным должностным супругом или близким родственником публичного лицом; должностного лица; должностным лицом публичной международной организации; лицом, замещающим (занимающим) государственную должность Российской Федерации; лицом, замещающим (занимающим) должность члена Совета директоров Банка лицом, замещающим (занимающим) должность России; федеральной государственной службы, назначение на которую и освобождение от которой осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской России; лицом, замещающим (занимающим) должность в государственной корпорации и иной организации, созданной Российской Федерацией на основании федеральных законов В случае проставления отметки в одном из перечисленных выше пунктов укажите: Занимаемую должность (титул, звание, сан): Наименование и адрес работодателя: Бенефициарный владелец не относится ни к одной из 13. Информация о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования (при наличии). дата вышеуказанных категорий лиц ФИО Руководителя организации/ Уполномоченного лица подпись

13 Приложение 4 к Информационным сведениям для юридических лиц, не являющихся кредитными организациями СВЕДЕНИЯ О ФИЗИЧЕСКОМ ЛИЦЕ ЕДИНОЛИЧНОМ ИСПОЛНИТЕЛЬНОМ ОРГАНЕ/ПРЕДСТАВИТЕЛЕ КЛИЕНТА ИНН (Наименование организации клиента-юл) При заполнении сведений не должно быть пустых граф, при отсутствии реквизита проставляется «нет» 1. Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего) 2. Дата рождения 3. Место рождения 4. Гражданство 5. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания 6. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: 6.1 наименование документа 6.2 серия (при наличии) и номер 6.3 дата выдачи 6.4 наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии) 7. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при наличии) 8. Контактная информация: 8.1 номер телефона 8.2 номер факса 8.3 адрес электронной почты 8.4 почтовый адрес (при наличии) 9. Данные миграционной карты 13: 9.1 номер карты 9.2 дата начала и дата окончания срока пребывания в РФ 10. Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ 1: 10.1 серия (если имеется) и номер документа 10.2 дата начала срока действия права пребывания (проживания) в РФ 10.3 дата окончания срока действия права пребывания (проживания) в РФ 11. Наименование документа, подтверждающего наличие у лица (включая единоличный исполнительный орган юридического лица) полномочий представителя клиента дата выдачи документа срок действия документа номер документа 12. Информация о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица (СНИЛС) в системе обязательного пенсионного страхования (при наличии). дата ФИО Руководителя организации/ Уполномоченного лица подпись 13 Пункт заполняется только для иностранных граждан и лиц без гражданства

14 Приложение 5 к Информационным сведениям для юридических лиц, не являющихся кредитными организациями СВЕДЕНИЯ О ЮРИДИЧЕСКОМ ЛИЦЕ ПРЕДСТАВИТЕЛЕ КЛИЕНТА ИНН (Наименование организации клиента-юл) 1. Наименование, фирменное наименование на русском языке (полное и (или) сокращенное) 2. Наименование, фирменное наименование на иностранных языках (полное и (или) сокращенное) (при наличии) 3. Организационно-правовая форма 4. Сведения о государственной регистрации: основной государственный регистрационный номер (ОГРН) номер записи об аккредитации филиала, представительства иностранного юридического лица в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и регистрации - для нерезидента место государственной регистрации (местонахождение) дата государственной регистрации 5. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) для резидента 6. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) или код иностранной организации (КИО), присвоенный до, либо ИНН, присвоенный после, - для нерезидента 7. Адрес юридического лица Страна: Город: Улица, дом, строение, офис: 8. Имеются ли у юридического лица лицензии (разрешения) на осуществление своей Деятельность, подлежащая лицензированию, не деятельности (операций) осуществляется Да, имеются (если да, то укажите): 9. Код в соответствии с Общероссийским классификатором объектов административнотерриториального деления (ОКАТО) (при наличии) 10. Код юридического лица в соответствии с Общероссийским классификатором предприятий и организаций (ОКПО) (при наличии) 11. Контактная информация: номер телефона Вид и номер лицензии: Перечень видов лицензируемой деятельности: Дата выдачи лицензии: Срок действия: Кем выдана:

15 номер факса адрес электронной почты почтовый адрес (при наличии) 12. Сведения об органах управления юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем одним процентом акции (долей) юридического лица): Орган управления Общее собрание участников/акционеров Совет директоров (Наблюдательный совет) Руководитель Правление (дирекция) Иные лица, имеющие право действовать от имени Вашей организации без доверенности дата Персональный состав органов управления (ФИО и должность) ФИО Руководителя организации/ Уполномоченного лица подпись

АНКЕТА КЛИЕНТА - ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА (не являющегося кредитной организацией) Часть 1. Сведения, получаемые в целях идентификации. Полное наименование, фирменное наименование, а также полное наименование,

Анкета Клиента юридического лица, заполняемая клиентом I. РАЗДЕЛ «Общие данные» 1.Полное наименование 2.Сокращенное наименование (при наличии) 3.Наименование на иностранном языке (при наличии) 4.Организационно-правовая

Важно! Заполняются все поля документа. В случае отсутствия информации для заполнения, в строке проставляется прочерк. СВЕДЕНИЯ О ЮРИДИЧЕСКОМ ЛИЦЕ Часть 1 (заполняется юридическим лицом) 1. Наименование

Акционерный коммерческий банк «Стелла-Банк» (акционерное общество) Анкета клиента индивидуального предпринимателя (При заполнении сведений не должно быть пустых граф, при отсутствии реквизитов проставляется

АНКЕТА 1 (наименование) 1) Лицо, действующее от имени без доверенности 2: Фамилия, имя, отчество (наименование (вид), номер, серия, кем выдан, дата выдачи, код подразделения) Должность 2) Лица, которые

АНКЕТА ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА КЛИЕНТА ООО КБ «СЛАВЯНСКИЙ КРЕДИТ» (не являющегося кредитной организацией) Часть 1 Анкеты Полное, а также сокращенное наименование, фирменное наименование на русском языке и на

Раздел I.* АНКЕТА КЛИЕНТА ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА РЕЗИДЕНТА/НЕРЕЗИДЕНТА РФ (Все поля обязательны к заполнению) 1. «ОБЩАЯ ИНФОРМАЦИЯ» Наименование, фирменное наименование на русском языке (полное и (или) сокращенное)

Приложение 6 к Правилам Системы Форма анкеты Клиента АНКЕТА КЛИЕНТА (ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА, НЕ ЯВЛЯЮЩЕГОСЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ) Полное наименование юридического лица, а также сокращенное наименование и

Проект ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2016 г. г. Москва У К А З А Н И Е «О внесении изменений в Положение Банка России от 12 декабря 2014 года 444-П «Об идентификации некредитными

Приложение 2-ЮЛ (анкета клиента) Анкета клиента юридического лица (заполняется клиентом при открытии счета/обновлении сведений) 1. Наименование, фирменное наименование на русском языке (полное и (или)

АНКЕТА КЛИЕНТА - ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА (не являющегося кредитной организацией) Часть 1. Сведения, получаемые в целях идентификации. Полное наименование, а также полное наименование на иностранном языке (при

Анкета индивидуального предпринимателя Приложение 25а к Правилам внутреннего контроля Банка ВТБ (ПАО) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию

АНКЕТА ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА - ПРЕДСТАВИТЕЛЯ КЛИЕНТА (наименование клиента юридического лица (ИНН, ОГРН))/ (наименование клиента - иностранной структуры без образования юридического лица (Регистрационный номер/код

АНКЕТА КЛИЕНТА ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА Часть 1. (за исключением кредитной организации) 1. Сведения (документы), получаемые в целях идентификации юридических лиц 1.1 Полное фирменное наименование организации

ИНФОРМАЦИОННЫЕ СВЕДЕНИЯ КЛИЕНТА - ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ 1. ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ 1.1 Фамилия, Имя, Отчество (при наличии последнего). 1.2 Дата рождения 1.3 Место рождения 1.4 Гражданство 1.5 Реквизиты

1. Фамилия, имя и отчество (при наличии последнего) 2. Дата и место рождения 3. Гражданство 4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность 5. Данные миграционной карты (для иностранных лиц и лиц без

Приложение 1 к Правилам внутреннего контроля ОАО «СМП Банк» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Редакция 2014.2) АНКЕТА КЛИЕНТА

1. Фамилия, имя и отчество (при наличии последнего) 2. Дата и место рождения 3. Гражданство 4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность Приложение 2-ИП (анкета клиента) Анкета клиента индивидуального

АНКЕТА КЛИЕНТА (ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ / ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА) Фамилия, имя, отчество (при наличии): Дата и место рождения: Гражданство: Наименование документа, удостоверяющего личность: для граждан

АНКЕТА КЛИЕНТА ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА (не являющегося кредитной организацией) ЧАСТЬ 1 1. Наименование юридического лица 1.1. Полное наименование юридического лица 1.2. Сокращенное наименование юридического

Форма К3. Опросный лист (для юридического лица) 1. Сокращенное наименование ОПРОСНЫЙ ЛИСТ (для юридического лица) 2. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) 3. Адрес фактического нахождения (если

Анкета индивидуального предпринимателя Приложение 25а к Правилам внутреннего контроля ВТБ 24 (ПАО) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию

АНКЕТА индивидуального 1 (Фамилия, имя, отчество) 1) Перечислите лиц, которые могут действовать от Вашего имени или в Ваших интересах (по закону, на основании доверенности, на основании иных полномочий

Принято: (для служебных отметок) (часов) (минут) АНКЕТА зарегистрированного юридического лица (подпись) Приложение 1.5. к РОФР, 11 к РДО I. Наименования и организационно-правовая форма Наименования (фирменные

Часть Полное наименование клиента АНКЕТА КЛИЕНТА - ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА (данная форма не распространяется на кредитные организации) Сокращенное наименование (если имеется) Организационно - правовая форма

АНКЕТА (ДОСЬЕ) КЛИЕНТА - ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего) Дата рождения Место рождения Гражданство Имеется ли иное гражданство? Если да, какое? Да Нет Адрес

А Н К Е Т А К Л И Е Н Т А И Н Д И В И Д У А Л Ь Н О Г О П Р Е Д П Р И Н И М А Т Е Л Я / Ф И З И Ч Е С К О Г О Л И Ц А, З А Н И М А Ю Щ Е Г О С Я В У С Т А Н О В Л Е Н Н О М З А К О Н О Д А Т Е Л Ь С Т

Ввод данных Фамилия: Имя: Отчество (если имеется): Дата рождения: Место рождения: АНКЕТА ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА НЕРЕЗИДЕНТА Изменение реквизитов Документ, удостоверяющий личность наименование: Гражданство: Серия:

Приложение 2-ЮЛ (анкета клиента) Анкета клиента юридического лица (заполняется клиентом при открытии счета/обновлении сведений) 1. Полное наименование юридического лица 2. Сокращенное наименование (при

Анкета клиента кредитной организации (заполнению подлежат поля Анкеты, содержащие информацию, которая изменилась либо ранее в Банк не представлялась) (в случае, когда запрашиваемая информация отсутствует

Раздел I (заполняется клиентом) Анкета клиента адвоката, нотариуса 1. Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего) 2. Дата рождения 3. Место рождения 4. Гражданство 5. Сведения о документе, удостоверяющем

Анкета индивидуального предпринимателя Лицо, на которое заполняется анкета: Клиент (заполните ВСЕ разделы анкеты) Представитель клиента (заполните только РАЗДЕЛ I анкеты) Выгодоприобретатель (заполните

Наименование организации Организационно - правовая форма Идентификационный номер налогоплательщика Сведения о государственной регистрации: Опросный лист (для юридического лица - резидента) В ООО КБ «СОЮЗНЫЙ»

АНКЕТА КЛИЕНТА ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ ЧАСТЬ 1 1. Наименование Индивидуального предпринимателя 1.1. Полное наименование Индивидуального предпринимателя 1.2. Сокращенное наименование Индивидуального

Дата заполнения Анкеты ««20_ год АНКЕТА ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА (Заполняется печатными буквами) * 1. Полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке * 2. Организационно-правовая

АНКЕТА (ДОСЬЕ) КЛИЕНТА - ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА Часть 1. Заполняется клиентом Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего) Дата рождения Место рождения Гражданство Имеется ли иное гражданство? Да Нет Если

Сведения об Индивидуальном предпринимателе, нотариусе, адвокате. Часть 1 (Заполняется Клиентом) 1. Данные по клиенту Фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) дата

Анкета кредитной организации Информация, заполняемая Клиентом Все поля анкеты являются обязательными к заполнению (при заполнении сведений не должно быть пустых граф, при отсутствии реквизита проставляется

АНКЕТА на открытие банковского счета клиента ОАО КБ «Хлынов» - индивидуального предпринимателя / адвоката / нотариуса /главы крестьянского (фермерского) хозяйства (При заполнении сведений не должно быть

Раздел I (заполняется клиентом) Анкета клиента индивидуального предпринимателя 1. Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего) 2. Дата рождения 3. Место рождения 4. Гражданство 5. Сведения о документе,

Опросный лист Клиента (иностранной структуры без образования юридического лица) В ООО КБ «СОЮЗНЫЙ» Наименование (фирменное наименование на русском языке (полное и (или) сокращенное) Наименование на иностранных

Информационные сведения Клиента юридического лица (При заполнении сведений не должно быть пустых граф, при отсутствии реквизита проставляется «нет») I. Раздел. Общие данные Полное наименование Сокращенное

АНКЕТА на обновление сведений по клиенту ОАО КБ «Хлынов» - филиалу/представительству (При заполнении сведений не должно быть пустых граф, при их отсутствии проставляется «нет») 1.ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ О ГОЛОВНОЙ

АНКЕТА на открытие банковского счета клиента ОАО КБ «Хлынов» - юридического лица (При заполнении сведений не должно быть пустых граф, при их отсутствии проставляется «нет») 1. ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ О КЛИЕНТЕ

Раздел I (заполняется клиентом) Анкета клиента иностранной структуры без образования юридического лица (Фонд, Партнерство, Траст, товарищество, иная форма осуществления коллективных инвестиций и/или доверительного

Информационные сведения (документы), необходимые Банку для открытия счета по депозиту 1 физическому лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность (сведения, указанные в настоящих Информационных

АНКЕТА КЛИЕНТА ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА РЕЗИДЕНТА Уважаемый клиент! ПАО «Бест Эффортс Банк» убедительно просит Вас внимательно и подробно заполнить данную Анкету, составленную в соответствии с законодательством

ОБРАЗЕЦ ЗАПОЛНЕНИЯ Информационные сведения (документы), необходимые Банку для открытия счета по депозиту 1 физическому лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность/занимающемуся частной практикой

АНКЕТА КЛИЕНТА ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА Часть I (Сведения о юридическом лице) Полное наименование, сокращенное наименование и наименование на иностранном языке Организационно-правовая форма Резидент РФ Нерезидент

Вопросник для клиентов юридических лиц Уважаемые Господа, ООО КБ «ФИНАНС БИЗНЕС БАНК» уделяет большое внимание повышению качества обслуживания клиентов и желает соответствовать Вашим ожиданиям и требованиям.

Наименование Опросный лист (для юридического лица-нерезидента) В ООО КБ «СОЮЗНЫЙ» фирменное наименование на русском языке (полное и (или) сокращенное) и на иностранных языках (полное и (или) сокращенное)

АНКЕТА ПОТЕНЦИАЛЬНОГО КЛИЕНТА ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА, РЕЗИДЕНТА РФ 1 АО «Райффайзенбанк» (далее - Банк) оставляет за собой право запросить любую дополнительную информацию о потенциальном клиенте (далее Клиент),

Приложение 25. Сведения, получаемые КБ "ЮНИАСТРУМ БАНК" (ООО) в целях идентификации Клиента (Контрагента) индивидуального предпринимателя Сведения, получаемые КБ "ЮНИАСТРУМ БАНК" (ООО) в целях идентификации

АНКЕТА КЛИЕНТА ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ / ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА, ЗАНИМАЮЩЕГОСЯ В УСТАНОВЛЕННОМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ РФ ПОРЯДКЕ ЧАСТНОЙ ПРАКТИКОЙ Часть 1. 1. Сведения (документы), получаемые в целях идентификации

Раздел I (заполняется клиентом) Анкета клиента юридического лица резидента, (филиала юридического лица-резидента). 1. Полное наименование 2. Сокращенное наименование (если имеется) 3. Наименование юридического

Раздел I (заполняется клиентом) Анкета клиента юридического лица нерезидента (представительства юридического лица нерезидента) 1. Полное наименование 2. Сокращенное наименование (если имеется) 3. Наименование

Вопросник для клиентов юридических лиц Уважаемые Господа! ООО КБ «Финанс Бизнес Банк» уделяет большое внимание повышению качества обслуживания клиентов и желает соответствовать Вашим ожиданиям и требованиям.

Р/с Клиента, открытый в АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ОАО): АНКЕТА клиента индивидуального предпринимателя 1. Данные Клиента Дата и место рождения Гражданство (страна) Документ, удостоверяющего личность: серия

А Н К Е Т А К Л И Е Н Т А ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ (ИП) 1 Заполнению подлежат только поля Анкеты, содержащие информацию, которая изменилась, либо ранее в Банк не представлялась. Если информация

АНКЕТА ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА ИНОСТРАННОГО БАНКА ВНИМАНИЕ: Все поля анкеты обязательны к заполнению! При отсутствии каких-либо сведений, предусмотренных настоящей анкетой, в соответствующем поле проставляется

Приложение 30 1-ая часть АНКЕТА КЛИЕНТА ИНОСТРАННОЙ СТРУКТУРЫ БЕЗ ОБРАЗОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА (заполняется клиентом ПАО «БАЛТИНВЕСТБАНК») Наименование Регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный

Приложение 1 к Программе ПАО БАНК «МОСКВА-СИТИ» идентификации Клиента, Представителя Клиента, Выгодоприобретателя, Бенефициарного владельца. АНКЕТА Клиента юридического лица Общие сведения о юридическом

1 из 5 стр. Анкета (досье) индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой Часть 2 (заполняется клиентом или его представителем)

Опросный лист Клиента юридического лица Идентификационные сведения юридического лица в соответствии с учредительными документами Фирменное русском языке на на иностранных языках (при наличии) Полное Сокращенное

1 Порядок заполнения Порядок заполнения анкеты «Дополнительные сведения для идентификации юридического лица» Часть 1. Ранее предоставленные сведения, содержащиеся в части 1 анкеты АА101, не изменялись

Общество с ограниченной ответственностью "Специализированный депозитарий Сбербанка" Приложение 1 к Условиям осуществления депозитарной деятельности ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА ДЕПО Приложение

Приложение 1 Анкета вопросник клиента, являющегося юридическим лицом (кроме кредитной организации) (При заполнении сведений не должно быть пустых граф, при их отсутствии проставляется слово «нет») Полное

При обращении в Сбербанк за той или иной услугой гражданам приходится собирать определенный пакет документов и справок. В частности, это касается кредита, когда требуется подтвердить свою платежеспособность. Иногда банковская структура может пойти навстречу потенциальному заемщику, позволяя предоставлять информационные сведения клиента по форме банка.

Когда заполняется бланк по форме банка

Документация актуальна не только для получения кредита, но и для некоторых остальных целей:

открытие расчетного счета;
заключение договора о вкладе;
кредитование;
партнерство;
иные цели.

Информационные сведения заполняются при невозможности предоставления официальной справки

Справка заполняется физическими, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. Ситуаций, когда это нужно, несколько. Самая распространенная – потенциальный заемщик хочет получить кредит, имеет доход, но не может официально его подтвердить. Банк идет навстречу и предлагает заполнить бланк специальной формы, которая индивидуальна для каждого учреждения. При этом руководитель или иное лицо, способствующее получению прибыли потенциального заемщика, должен заполнить сведения о заработной плате, поставить подпись и печать.

Учитывая, что все сведения для физического лица в таком документе являются неофициальным доходом, а банковская структура передает данные о заемщиках в ФНС, то 90% руководителей отказываются от заполнения подобной документации. Опасность в том, что они могут быть обвинены в нарушении Трудового и Налогового кодексов.

Руководство Сбербанка также понимает, что заемщики, предоставляющие сведения по специальной форме, менее надежны, чем с официальной работой и заработной платой. В 2018 году подобная практика практически не используется, а если и есть, то как дополнительная документация при условии подачи полного пакета документов о доходах.

В случае с юридическими лицами дела обстоят несколько иначе. Несомненно, что если Общество с ограниченной ответственностью с минимальным уставным капиталом собирается взять кредит, то последует или отказ, или предложение заполнить образец информационных сведений клиента юридического лица Сбербанка. ООО также указывает все дополнительные источники существования, которые по каким-то причинам не числятся в уставном капитале. Для налоговой инспекции подобное поведение будет крайне интересным, что приведет к обязательным проверкам компании.

Однако, заполнение образца по форме Сбербанка для юридического лица может преследовать иные цели – сотрудничество, партнерство, аренда площади и многое другое.

Образец для ИП и физлиц

Поскольку ИП не относится к юридическим лицам, то бланк для предпринимателей и простых граждан имеет одинаковую форму:

Дата и место рождения.
Гражданство.
Данные паспорта.
Сведения из миграционной карточки – для иностранных граждан. Указывается номер, дата прибытия и убытия.
Национальный паспорт иностранного гражданина или иное удостоверение, дающее право на легальное пребывание на территории страны.
Адрес по прописке и пребыванию.
Данные о регистрации ИП – для физлиц можно пропустить.
Данные о лицензии, предусматривающей разрешение на занятие предпринимательской деятельностью.
Формы деятельности ИП.
Финансовое состояние – устойчивое или кризисное.
Цель отношений с банком – кредит, вклад, открытие счета.
Длительность будущего сотрудничества – краткосрочное или долгосрочное.
Контактные данные.

Документ может заполняться при подаче заявки на кредит

Руководитель пишет в свободной форме весь доход сотрудника, не указанный в официальной документации. При этом уточняется период оплаты и сфера деятельности физического лица. Рекомендуется указать причины, почему форма оплаты является неофициальной, но это необязательно.

Образец для юридических лиц

Для юридических лиц образец по форме Сбербанка имеет следующий вид:

Полное наименование организации.
Сокращенное название.
Обозначение ООО на английском языке, если такое предусмотрено компанией.
ИНН или КИО в зависимости от того, резидентом или нерезидентом является компания.
Данные о государственной регистрации.
Юридический адрес.
Фактический адрес.
Контактные данные – номера телефонов, индекс, почтовый адрес.
Размер уставного капитала.
Вид деятельности, включая все предоставляемые услуги и производимые товары на основе учредительной документации.
Фактические разновидности деятельности.
Данные о лицензии на осуществление указанных видов деятельности.
Финансовое положение.
Деловая репутация.
Цель отношений с банком.

Юридические лица заполняют документ по специальной форме

Как правило, документация по форме Сбербанка для юридического лица с целью кредитования заполняется редко. Это объясняется просто. Если ООО обладает серьезным уставным капиталом, то ей не требуется заполнять информационные сведения клиента подобным образом. С противоположной стороны – при маленьком уставном капитале ни один банк не одобрит кредит юридическому лицу на основе лишь заполненного бланка.

Плюсы и минусы заполнения сведений по форме банка

Положительная сторона – сам факт одобрения кредита на основании сведений в справке, если нет другой возможности подтверждения дохода. Но существует множество схем, как ввести банк в заблуждение. Во-первых, указание ложных данных о заработной плате. В этом случае ответственность несет заемщик и руководитель. Во-вторых, потенциальный клиент может быть одновременно и работодателем, заполняя предоставленную форму на самого себя. Сотрудники Сбербанка знают о подобных махинациях, поэтому этот способ получения кредита уходит в прошлое.

Отрицательная сторона для заемщика – высокая ставка по займу. Это объясняется тем, что банковская структура завышает процент, застраховывая себя от невозврата средств.

Несмотря ни на что, в 2018 году подача информационных сведений по форме Сбербанка продолжает существовать. Потенциальным клиентам следует запомнить одно – все данные нужно указывать на основе имеющихся документов. Это поможет избежать проблем в будущем и повысить шансы на вынесение положительного решения от банка.

Информационные сведения представляют собой анкету, в которой клиент (чаще всего банковского учреждения) описывает все персональные данные, сведения о кодах, свидетельствах, полученных во время государственной регистрации и прочее. Клиенту необходимо ответить на вопросы, представленные в анкете. Для иностранных граждан и лиц без гражданства анкета содержит ряд дополнительных вопросов. Данная процедура осуществляется согласно нормам Закона № 115-ФЗ и служит для обновления информации о клиенте в случае произошедших изменений.

Информационные сведения клиента — индивидуального предпринимателя имеют несколько основных разделов. В первом разделе «Общие данные» ИП вносит свои персональные данные — ФИО полностью без сокращений, ИНН. В случае юридического лица, помимо ИНН, вносится также КПП. Но, нередки случаи, когда по причине незнания законодательной базы, клиента-предпринимателя также просят внести КПП. Однако такого кода, указывающего на причину постановки, у ИП не предусмотрено действующим законодательством. В графе «КПП» предприниматель имеет право поставить ноль или «нет». В этом разделе также заполняется графа сведений, полученных субъектом хозяйствования при госрегистрации в ФНС, а именно:

ОГРНИП предпринимателя;

Дата его присвоения, то есть внесения изменений в госреестр;

Наименование того налогового органа, который произвёл процедуру;

Место регистрации - город, адрес.

Далее, в этой же графе граждане России записывают «Российская федерация», а субъекты РФ или муниципальные учреждения - своё полное название. Отдельной строкой указывается адрес регистрации предпринимателя. Он является местом постоянного жительства, указывается в паспорте или ином документе, его заменяющем. Указывается также фактическое место проживания гражданина-ИП. Такой фактический адрес ИП можно считать местом осуществления его коммерческой деятельности. Вышеуказанные данные вносятся в графу «Адрес местонахождения».

Информационные сведения клиента — индивидуального предпринимателя предусматривают заполнение граф анкеты с контактной информацией. Указывается адрес электронной почты ИП, при его отсутствии ставится «нет». Обязательной к заполнению является информация о телефоне/факсе предпринимателя.

Далее, в соответствии с регистрационными данными ИП вписывает сведения об экономических видах своей деятельности. Обязательно указывается код ОКВЭД, согласно которому ведётся хозяйствование. При наличии различных дополнительных кодов, предприниматель расшифровывает их значение. Коды ОКВЭД ИП выбирает самостоятельно, основываясь на предполагаемом виде своей деятельности, при регистрации в ФНС. Они же указаны в свидетельстве, выданном при регистрации.

Вид лицензионного документа;

Его номер;

Дата и наименование органа, осуществившего выдачу;

Срок действия такого документа;

Перечень той деятельности, которую разрешает данная лицензия.

Информационные сведения клиента индивидуального — предпринимателя собираются банковскими работниками для выяснения целей, с которыми ИП сотрудничает с банком. Предприниматель указывает вид обслуживания, который получает в банковском учреждении: РКО, получение кредитной линии, переводы наличных денег, обслуживание счетов предпринимателя или другие операции. Обязательна к заполнению графа, в которой клиент-ИП указывает, имеются ли отношения с указанным банком на данный момент и какой срок может быть у этих взаимоотношений - долгосрочный или кратковременный.

Банк, как правило, просит указать клиента-предпринимателя, с какой целью тот осуществляет бизнес: получение денежной прибыли или общественная деятельность. Также ИП должен указать, как часто планируется поступление денег на его счета, сколько приблизительно операций будет проводиться за месяц/год, часто ли будет сниматься наличность и на какие цели расходоваться.

Также ИП указывает численность штата сотрудников, если работает один - ставит единичку. Записываются номера счетов, которые открыты в других банках, если таковые имеются, с указанием расчётного счёта банковского учреждения, БИК, и полного наименования. Предприниматель должен вписать сведения о постоянных контрагентах или получателей со счетов средств в перспективе. Указывается наименование, а для юрлиц - ИНН, ОГРН и юридический адрес. Анкета заверяется подписью ИП и печатью (в случае наличия).

Информационное сведение клиента по форме банка

Перечень и порядок оформления документов для открытия и обслуживания
счета /счета депо юридического лица – резидента
Перечень документов для открытия и обслуживания счета /счета депо юридического лица – резидента
Бланки Депозитария для открытия счета/счета депо, оформленные юридическим лицом в соответствии с Условиями:

Заявление на депозитарное обслуживание (СС-11) в двух экземплярах (если не было предоставлено ранее). Если клиент присоединяется к «Условиям предоставления брокерских услуг ОАО «Сбербанк России», то вместо данного документа предоставляется «Заявление инвестора на брокерское обслуживание» (предоставляется единожды).

Поручение на открытие счета / счета депо (предоставляется для открытия каждого счета депо). Если клиент присоединяется к «Условиям предоставления брокерских услуг ОАО «Сбербанк России» и открывает счет депо «Владелец» оформление данного документа не требуется.

Анкета юридического лица. Если клиент присоединяется к «Условиям предоставления брокерских услуг ОАО «Сбербанк России», то вместо данного документа предоставляется Анкета инвестора - юридического лица, оформленная в соответствии с требованиями указанного документа.

Документы, необходимые для проведения Банком идентификации Депонента, его выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в соответствии с законодательством Российской Федерации в области противодействия и легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также в соответствии с внутренними документами/политикой, утвержденными в Банке:

(При заполнении сведений не должно быть пустых граф, при отсутствии реквизита проставляется «нет»)
Раздел. Общие данные
Полное наименованиеСокращенное наименованиеТорговое наименование/ торговая марка (при наличии)Наименование на иностранном языке (при наличии)Организационно-правовая формаИНН (для резидента) / КИО (для нерезидента)Сведения о государственной регистрации1Основной государственный регистрационный номер(ОГРН)2…………………………………………………….………… Дата присвоения ОГРН…..…………………………………………Наименование регистрирующего органа……………………………………………………………………………………………………………………………..……………Место регистрации…………………………………………………………………………………………………………………….…для Российской Федерации - слова «Российская Федерация», для субъекта Российской Федерации - полное наименование субъекта Российской Федерации, для муниципального образования - полное наименование муниципального образования, для иностранного государства - полное наименование иностранного государства.Адрес местонахожденияСогласно учредительным документамФактический адресПочтовый адресАдрес электронной почты/сайт Номера контактных телефонов и факсов Сведения о величине уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества (на момент заполнения)Зарегистрировано _______________________________________Оплачено _____________________________________________Основные виды деятельности (в т.ч. производимые товары, выполняемые услуги) в соответствии с учредительными документамиОКВЭД……………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………Фактически осуществляемые виды деятельности ОКВЭД………………………………………………………………..…………………………………………………………...………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………Адреса основных торговых и/или производственных офисов (при их наличии, но не более 5-и)1._________________________________________________2._________________________________________________3._________________________________________________4._________________________________________________5._________________________________________________Сведения о лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию3 Вид……………………………………………………………Номер…………………………………………………………Дата выдачи ………………………………………………………………… Наименование органа, выдавшего лицензию ……………………………………….Срок действия…………………………………………………Перечень лицензируемой деятельности……………………… Финансовое положение организацииустойчивое неустойчивоекризисноеОпыт работы организации на рынке:………………………………Валюта Баланса:……………………………………………………Выручка за отчетный период.………………………………Прибыль/Убыток ……………………………………………Деловая репутация организацииположительная наличие негативной информации отсутствуетЦель установления отношений с Банком
расчетно-кассовое обслуживание
кредитование
размещение свободных денежных средств Переводы денежных средств на счета лиц - нерезидентов, не являющихся резидентами Республики Беларусь или Республики КазахстанИное (указать)…………………………………………………Наличие действующих отношений с Банком (Да/Нет)……………Предполагаемый характер отношений с Банком
краткосрочный
д
долгосрочныйКакими услугами Банка Вы планируете пользоваться………………………………………………………………………………………………………………………………………………Информация о наличии счетов в других кредитных организациях(наименование Банка, дата открытия счета)Планируемые операции по счету за квартал (сумма операций по счету(ам), количество операций) в тыс.руб/дол/евро Кол-во операций________________Сумма операций _______________Предполагаемый удельный вес операций с наличными деньгами по счету в валюте Российской Федерации: Вносимых на счет _________________%.Снимаемых со счета _______________%.Предполагаемый характер проводимых безналичных операций по счетам (удельный вес)
Расчеты с контрагентами (за товары, услуги, выполненные работы) _____________%.
Безналичные перечисления на счета физических лиц_________%.
Операции с неэмиссионными ценными бумагами_________%.
Предоставление займов, кредитов_________%.
Налоги______________%.
__________________________________________
Предполагаемый характер проводимых наличных операций по счетам (удельный вес)
На оплату труда выплаты социального характера____%.
Командировочные расходы__________%.
Хозяйственные нужды организации_______%.
Займы, кредиты ____________%.
_________________________________%.
Цель финансово- хозяйственной деятельности
получение прибыли
реализация общественных проектов Иное (указать)……………………………………………………………Сведения об источнике происхождения денежных средств и (или) иного имущества (продажа имущества, выручка от текущей деятельности, дивиденды, аренда имущества, получение займа, кредит, возмещение НДС, прочее (прописать)Штатная численность организации

Любому заимодателю важно не просто выдать кредит, но и получить гарантию его возврата. В качестве подтверждения платежеспособности заемщика, кредитор требует предоставить справку 2НДФЛ или альтернативную – по форме банка. Рассмотрим, как выглядит справка по форме банка Сбербанка в 2019 году, где скачать ее бланк, как заполнять, в каких случаях без нее можно обойтись вообще.

Справка по форме Сбербанка для кредита или ипотеки

Официальная справка доходов физического лица 2-НДФЛ является подтверждением его текущего финансового положения.

В ней содержится информация о:

работодателе;
работнике-заемщике и его доходе за определенный период (обычно год);
налоговых вычетах;
удержаниях с заработной платы.

То есть, наиболее полные данные о текущей платежеспособности получателя документа. Справка подписывается директором и заверяется печатью, является обязательной при получении крупных займов, например, ипотечных.

При невозможности получения у работодателя 2-НДФЛ, вы можете подтвердить ваш доход справкой по форме Сбербанка

Иногда заемщик 2-НДФЛ предоставить не может по причине формы собственности предприятия, где работает, определенным регламентом ведения его документации и т.д.. Многими кредиторами в таких случаях принимается справка по форме банка, и Сбербанк – не исключение. Он не только принимает ее, но и позволяет заранее скачать бланк по форме банка 2019 года на своем сайте для предварительного ознакомления и заполнения. Заполнять ее должен бухгалтер или директор.

Можно также запросить образец справки по форме банка в Сбербанке лично, придя в один из офисов. Сотрудник любезно ее предоставит. Следует отметить, что документ ограничен по сроку действия.

Справка актуальна не более 30-ти дней с момента подписания.

Скачать бланк 2019 года

Внешний вид справки (не используйте изображение, ниже есть файл для загрузки):

Образец заполнения

Бланк справки по форме банка 2019 года в Сбербанке (скачать который можно выше) для получения кредита или ипотеки – это упрощенная форма НДФЛ-2.

В ней указываются данные о:

доходах физического лица;
текущем месте работе;
должности;
имеющемся стаже.

Содержится исчерпывающая информация о месте работы:

почтовый и физический адрес;
телефонные номера бухгалтерии и отдела кадров;
номера ИИН и ОГРН;
банковские реквизиты (р/с и к/с).

По условиям Сбербанка заполнение справки по форме банка требует точного соответствия всем его требованиям. В пояснении к бланку по сноскам внизу листа имеется подробная инструкция.

Так, при заполнении строки о стаже, если работник все еще работает на указанной работе – прописывается «по текущее время». Если работник уволен – указывается дата увольнения. В поле среднемесячного дохода и удержаний берется на рассмотрение 6 мес., при меньшем стаже –вписывается число фактически отработанных и оплаченных месяцев работы и средний месячный доход за это время.

В Сбербанк справка о доходах по форме банка в 2019 году, подается с подписями управляющего и главного бухгалтера, заверенная печатью. Если на месте работы нет главбуха, то обе подписи ставит руководитель, но с отметкой об отсутствии должности бухгалтера на данном предприятии.

То же касается печати: юридические лица – АО, ПАО и ООО проставляют её при наличии, руководствуясь уставом юридического лица. При отсутствии печати, ставятся только подписи.

Когда без справки о доходах можно обойтись

При наличии у клиента активной зарплатной карточки в Сбербанке, справка по форме банка не потребуется – заимодатель итак в курсе финансового положения заимополучателя. Он запросит ее, если за полгода на карту не поступали начисления зарплаты в течение более 4-х мес. Также потребуется получение справки если заемщик хочет, чтобы учли несколько источников доходов, ведь по каждому из них требуется отдельное подтверждение.

Иногда не нужно подтверждать финансовое положение имеющим в Сбербанке вклад. Однако и в этом случае банк учтет были ли поступления по нем (минимум 4-ре) за последние 6 мес. Наличие в Сбербанке открытого и своевременно погашаемого кредита тоже играет в пользу клиента и может избавить от необходимости оформлять подтверждение доходов.

При наличии зарплатного проекта в Сбербанке, действующего кредита или постоянно пополняемого вклада, информацию о доходах предоставлять не потребуется

Иные способы подтверждения доходов

В случае, когда заемщик работает в гос.учреждении, распорядительные документы которого ограничивают возможность выдачи работникам официальной справки о доходах – для получения кредита справку по форме банка Сбербанка заменит другая, по имеющемуся образцу такого учреждения.

При этом в ней обязательно должны перечисляться данные:

о работнике (полные ФИО);
целиком название гос.учреждения или № военной части;
его почтовый адрес;
№ телефона бухгалтерского отдела;
средний месячный и совокупный заработок и удержания (желательно с расшифровкой) за полгода или фактически кол-во отработанных мес.;
документ обязательно подписывается бухгалтером, с указанием его ФИО и заверяется печатью государственного учреждения.

Такая бумага полноценно заменяет справку по форме банка Сбербанк 2019 года. В ней дополнительно может указываться должность, занимаемая банковским клиентом и стаж. Эти данные подписываются уполномоченным лицом. При этом не нужно будет подавать документ, подтверждающий трудовую занятость заемщика.

Все вышенаписанное касается не только заемщика, но и созаемщиков и поручителей. В Сбербанке справка по форме банка для ипотеки, потребительского займа или иного кредита не отличается. Актуален образец 2019 года.

Заключение

В Сбербанке справка по форме банка образца 2019 года, скачать бланк которой можно на нашем сайте, является абсолютной заменой 2-НДФЛ. У документа есть срок действия, который составляет 30 дней с дня ее подписания. Бланк одинаков для всех типов кредита и ипотеки.